Die Finanzplanung ist eine Kombination aus der Liquiditäts- und Pensionsplanung. Besonders effizient ist die Finanzplanung, wenn keine oder nur geringe Steuern anfallen. Der größte Kostentreiber bei einer Wertpapier­anlage ist nämlich die Einkommensteuer bei einem Bankdepot. Sie kann die Anlagerendite um mehr als 1% pro Jahr schmälern.

Die PWP nutzt hierbei die steuerlichen Vorteile, die der Gesetzgeber für Lebensversicherungen vorgesehen hat.  Bei Entnahmen fallen nur geringe oder im Einzelfall evtl. auch keine Steuern an.

• Lebensversicherungen genießen Vorteile bei der Einkommensteuer, die PWP sogar, solange Sie leben (Whole-Life Police).

• Sie benötigen Geld? Ab dem zweiten Versicherungs­jahr können Sie jederzeit ganz oder teilweise Geld aus der PWP entnehmen – ohne Gebühren (außer bei ETFs) oder Stornokosten.

• Oder Sie vereinbaren im Rahmen Ihrer Pensionsplanung einen Auszahlplan.

• Individuell und jederzeit der Lebenssituation anpassbar.